4张银行卡牵出神秘“车队”

幻想日进斗金“躺着”赚钱，帮助电信网络犯罪人员接收诈骗资金并转移到指定账户，结果走上了犯罪歧途，沦为犯罪“工具人”。近日，经山东省莘县检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处李某、王某、徐某甲、徐某乙等人四年至三年不等有期徒刑，各并处罚金；以帮助信息网络犯罪活动罪判处赵某等人一年四个月至六个月不等有期徒刑，各并处罚金。

组建神秘“车队”

(资料图片仅供参考)

王某平日无所事事，一直也没找到合适的工作。2022年3月，王某上网时看到一则广告：“工作轻松，会电脑操作、银行转账即可，日赚千元！”王某顿时心动了，按照广告上留的联系方式添加李某为好友。从李某这里，王某第一次听说了“跑分”。

“其实就是找一些人的银行卡来转账，再按照转账流水提成。”据王某交代，提供银行卡的人叫作“卡农”，用“卡农”的银行卡接收资金后再进行转账的是“车队”，“车队”的提成可以日结。在诱惑面前，王某同意加入，并向李某提出想要组建自己的“车队”，李某于是邀请王某线下见面。

此后，王某将组建“车队”的想法告诉了徐某甲和徐某乙兄弟俩，兄弟俩都同意加入。王某等3人全程观摩学习李某及其“车队”的实际操作过程后，李某开始让王某负责济南区域的业务，并将他们拉到一个指令群，接收、转出诈骗款项等操作指令均在群里进行。

王某、徐某甲、徐某乙开始了“跑分”活动。几人分工明确，李某提供“卡农”信息给王某后，徐某甲、徐某乙接上“卡农”找一家宾馆开好房间，并确认“卡农”的银行卡可以正常使用，随后王某按照群里的指令用“卡农”的手机银行操作转账，最后转到李某指定的其他“卡农”银行账户中。短短一个多月的时间，王某等3人的涉案金额高达600余万元，涉及电信网络诈骗案件50余件。

“跑分”团伙落网

2022年5月，根据国家反诈中心推送的线索，莘县公安局发现赵某的4张银行卡交易异常，被多次冻结、止付。通过进一步侦查，公安机关确定赵某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍出售自己的银行卡为其提供帮助的事实，遂以赵某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪移送莘县检察院审查起诉。

根据赵某的供述及在案证据，承办检察官意识到赵某背后可能存在一个专业的“跑分”团伙。尽管赵某供述了卖卡的全过程，但该团伙的具体成员身份仍无法确定，如何将其绳之以法，成为摆在承办检察官面前的一大难题。

对此，莘县检察院检察长牛廷彪主持召开了检察官联席会议，邀请莘县公安局的办案民警参加，就犯罪团伙的运作模式、银行卡流水走向、“卡农”信息等方面的侦查方向、侦查措施进行研判与沟通。最终，该院向公安机关列出了30余条补充侦查意见，并就补查情况跟踪了解，及时研判案情。公安机关根据补充侦查意见，对银行流水走向及关联信息等进行研判，逐渐梳理出“跑分”团伙的层级和架构。最终，一个分工明确且有完整利益链条的犯罪团伙浮出水面。

2022年7月，李某、王某、徐某甲、徐某乙等13人相继被抓获归案。据李某交代，其所在“跑分”团伙走账金额高达3000余万元，非法获利200余万元。

准确认定犯罪行为

80余本卷宗、近百张涉案银行卡、几百名关联被害人……该案犯罪团伙上下级关系复杂、涉及“卡农”人数众多且更迭快。“我们根据该犯罪团伙的上下级分工制作了组织架构图，该团伙成员的地位与作用一目了然。”2022年10月，该案被移送莘县检察院审查起诉后，针对涉案的近百张银行卡，承办检察官制作了证据表格，将操作“车队”、“卡农”、银行卡账户、银行流水及关联被害人等证据材料列入表格之中，从而准确认定犯罪团伙中每名成员的参与数额。

承办检察官通过查阅类似案件的判决，多次与办案民警进行深入沟通，及时引导公安机关补充侦查。在充分考虑犯罪嫌疑人主观目的、工作性质、所提供银行卡数量、获利金额等情节后，莘县检察院认定李某、王某、徐某甲、徐某乙等人明知是犯罪所得而采取帮助转移资金的行为，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任；赵某等人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供银行卡为他人转移资金提供帮助，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任。

此外，承办检察官将追赃挽损工作贯穿案件办理过程始终，耐心对犯罪嫌疑人进行释法说理，积极劝导犯罪嫌疑人主动上缴赃款，为被害人挽回经济损失。

（来源：检察日报 法治新闻版 作者：卢金增 田文文）

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